Закон о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организацияхСтатья 7

1. Банк России исключает сведения о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций в случае:
1) ликвидации микрофинансовой организации как юридического лица;
2) получения микрофинансовой компанией статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации;
3) получения заявления микрофинансовой организации, указанного в части 1⁴ настоящей статьи.
(Часть в редакции Федерального закона от 01.05.2017 № 92-ФЗ)
1¹. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае:
1) неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований настоящего Федерального закона, Федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", нормативных актов Банка России, за исключением нарушений, предусмотренных пунктом 2 настоящей части;
2) осуществления микрофинансовой организацией деятельности, запрещенной настоящим Федеральным законом;
3) неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7³ и 7⁵ Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";
4) неоднократного в течение года представления микрофинансовой организацией существенно недостоверных отчетных данных;
5) если микрофинансовая организация в течение года не предоставила ни одного микрозайма;
6) нарушения микрофинансовой организацией требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации (далее - саморегулируемая организация в сфере финансового рынка), установленного настоящим Федеральным законом и Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка"; (Пункт введен - Федеральный закон от 03.07.2016 № 292-ФЗ)
7) неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже минимального значения, установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой организации ниже такого минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней; (Пункт введен - Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ, вступает в силу с 1 июля 2020 года)
8) несоответствия лиц, указанных в части 1 статьи 4¹-¹ и части 1 статьи 4³ настоящего Федерального закона, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом. (Пункт введен - Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ, вступает в силу с 1 июля 2020 года)
(Часть введена - Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ; в редакции Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1². Порядок определения и критерии существенности недостоверных отчетных данных устанавливаются нормативным актом Банка России. (Часть введена - Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ; в редакции Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1³. Помимо случаев, указанных в части 1¹ настоящей статьи, исключение сведений о юридическом лице в виде микрофинансовой компании из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае неоднократного в течение года снижения собственных средств (капитала) микрофинансовой компании ниже минимального значения, установленного настоящим Федеральным законом, или в случае, если размер собственных средств (капитала) микрофинансовой компании ниже такого минимального значения в течение не менее ста восьмидесяти календарных дней, а также в случае несоответствия лиц, указанных в статьях 4¹-¹ и 4³ настоящего Федерального закона, требованиям, установленным настоящим Федеральным законом. (Часть введена - Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ; в редакции федеральных законов от 29.12.2015 № 407-ФЗ; от 29.07.2017 № 281-ФЗ) (Утратит силу с 1 июля 2020 года - Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ)
1⁴. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляется Банком России в случае подачи соответствующего заявления микрофинансовой организации в порядке, установленном нормативным актом Банка России. В случае поступления в Банк России заявления микрофинансовой организации об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций Банк России принимает решение об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций в течение сорока пяти календарных дней со дня получения соответствующего заявления микрофинансовой организации. Вместе с заявлением микрофинансовой компании об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций в Банк России должны быть представлены документы и информация, подтверждающие наличие или отсутствие у этой микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами). (Часть введена - Федеральный закон от 29.06.2015 № 210-ФЗ; в редакции Федерального закона от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1⁵. С момента направления микрофинансовой компанией в Банк России заявления об исключении сведений о ней из государственного реестра микрофинансовых организаций и до принятия Банком России решения по указанному заявлению микрофинансовая компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами), и юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. (Часть введена - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1⁶. Банк России отказывает в исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций в соответствии с абзацем первым настоящей части в случае:
1) наличия оснований для исключения сведений о микрокредитной компании из государственного реестра микрофинансовых организаций, предусмотренных частью 1¹ настоящей статьи;
2) наличия у микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами);
3) наличия оснований для исключения сведений о микрофинансовой компании из государственного реестра микрофинансовых организаций, предусмотренных частями 1¹ и (или) 1³ настоящей статьи. (Утратит силу с 1 июля 2020 года - Федеральный закон от 02.08.2019 № 271-ФЗ)
(Часть введена - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1⁷. В течение пятнадцати рабочих дней со дня исключения сведений о микрофинансовой компании из государственного реестра микрофинансовых организаций в случае, предусмотренном частями 1¹ и (или) 1³ настоящей статьи, такое юридическое лицо обязано представить в Банк России документы и информацию, подтверждающие наличие или отсутствие у этого юридического лица обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися его учредителями (участниками, акционерами). (Часть введена - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1⁸. При наличии у микрофинансовой компании обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися ее учредителями (участниками, акционерами), на момент исключения сведений об этой микрофинансовой компании из государственного реестра микрофинансовых организаций в случае, предусмотренном частями 1¹ и (или) 1³ настоящей статьи, а также при непредставлении документов и информации, подтверждающих наличие или отсутствие у этого юридического лица обязательств по договорам займа перед физическими лицами, в том числе индивидуальными предпринимателями, не являющимися его учредителями (участниками, акционерами), в порядке, установленном частью 1⁷ настоящей статьи, это юридическое лицо должно быть ликвидировано в соответствии с требованиями статьи 7¹ настоящего Федерального закона, а в случае признания его банкротом - в соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)". (Часть введена - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1⁹. В случае возникновения оснований для применения мер по предупреждению банкротства микрофинансовой организации с момента получения Банком России плана восстановления ее платежеспособности при условии его соответствия требованиям Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и нормативных актов Банка России и до окончания применения мер, указанных в плане восстановления ее платежеспособности, Банк России вправе не применять в отношении микрофинансовой организации меры воздействия за нарушение экономических нормативов, установленных настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России. (Часть введена - Федеральный закон от 29.12.2015 № 407-ФЗ)
1¹⁰. С даты представления в Банк России документов для получения статуса банка с базовой лицензией или небанковской кредитной организации и до даты принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании для получения соответствующего статуса, микрофинансовая компания не вправе привлекать денежные средства физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, не являющихся ее учредителями (участниками, акционерами). (Часть введена - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)
1¹¹. Право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц может быть предоставлено микрофинансовой компании, получившей статус банка с базовой лицензией, не ранее чем по истечении двух лет с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса банка с базовой лицензией, в порядке, установленном Банком России. (Часть введена - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)
1¹². Микрофинансовая компания, изменившая свой статус на статус банка с базовой лицензией, в рамках исполнения договоров, заключенных до изменения ее статуса, вправе продолжать совершать сделки, не являющиеся разрешенными для банка с базовой лицензией. Такие сделки совершаются до момента прекращения действия указанных договоров, но не более чем 5 лет с даты изменения статуса микрофинансовой компании, за исключением договоров займа, заключенных до даты изменения ее статуса. (Часть введена - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)
1¹³. Микрофинансовая компания, изменившая свой статус на статус банка с базовой лицензией, вправе продолжать совершать операции в целях исполнения заключенных до изменения ее статуса договоров займа до истечения первоначально установленного срока действия таких договоров. В отношении договоров, указанных в настоящей части, не подлежат изменению первоначально установленные цена (сумма денежного обязательства) и срок действия таких договоров. (Часть введена - Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ)
2. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по иным основаниям, за исключением оснований, указанных в частях 1, 1¹, 1³ и 1⁴ настоящей статьи, не допускается.
2¹. Информация об исключении юридического лица из государственного реестра микрофинансовых организаций размещается в местах обслуживания клиентов, а также на официальном сайте юридического лица, исключенного из государственного реестра микрофинансовых организаций, в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". (Часть введена - Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ)
3. Исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может быть обжаловано в судебном порядке.
4. Юридическое лицо считается исключенным из государственного реестра микрофинансовых организаций со дня принятия Банком России решения об исключении сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций.
5. В случае исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций по основаниям, указанным в частях 1¹, 1³ и 1⁴ настоящей статьи, все ранее заключенные таким юридическим лицом договоры микрозайма сохраняют силу.
6. В случае утраты юридическим лицом статуса микрофинансовой организации данное юридическое лицо направляет в Банк России в срок, установленный Банком России, свидетельство о внесении сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций в соответствии с порядком ведения государственного реестра микрофинансовых организаций. (Часть введена - Федеральный закон от 21.12.2013 № 375-ФЗ)