Федеральный закон от 25.02.1999 г. № 40-ФЗ (Собрание законодательства Российской Федерации от 1999 г., № 9, ст. 1097; "Российская газета" от 04.03.1999 г.)
Утратил силу - Федеральный закон
от 22.12.2014 г. N 432-ФЗ
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций
Принят Государственной Думой 18 сентября 1998 года
Одобрен Советом Федерации 14 октября 1998 года
Г л а в а I. Общие положения
С т а т ь я 1. Предмет регулирования настоящего
Федерального закона
1. Настоящий Федеральный закон устанавливает порядок и условия
осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства)
кредитных организаций, а также особенности оснований и процедур
признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их
ликвидации в порядке конкурсного производства.
2. Отношения, связанные с осуществлением мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, не
урегулированные настоящим Федеральным законом, регулируются иными
федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними
нормативными актами Центрального банка Российской Федерации
(далее - Банк России).
3. Отношения, связанные с несостоятельностью (банкротством)
кредитных организаций, не урегулированные настоящим Федеральным
законом, регулируются Федеральным законом "О несостоятельности
(банкротстве)" и в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным
законом, нормативными актами Банка России.
С т а т ь я 2. Несостоятельность (банкротство)
кредитной организации
1. Под несостоятельностью (банкротством) кредитной организации
понимается признанная арбитражным судом ее неспособность
удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и
(или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей
(далее - банкротство).
В целях настоящего Федерального закона под обязанностью
кредитной организации по уплате обязательных платежей понимается
обязанность кредитной организации как самостоятельного
налогоплательщика по уплате обязательных платежей в соответствующие
бюджеты, которые определены в соответствии с Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве)", а также обязанность кредитной
организации по исполнению поручений (распоряжений) о перечислении
со счетов своих клиентов обязательных платежей в соответствующие
бюджеты. (Абзац дополнен - Федеральный закон
от 20.08.2004 г. N 121-ФЗ)
2. Кредитная организация считается неспособной удовлетворить
требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить
обязанность по уплате обязательных платежей, если соответствующие
обязанности не исполнены ею в течение четырнадцати дней после
наступления даты их исполнения и (или) стоимость имущества
(активов) кредитной организации недостаточна для исполнения ее
обязательств перед кредиторами и (или) обязанности по уплате
обязательных платежей.
С т а т ь я 3. Меры по предупреждению банкротства
кредитных организаций
1. В соответствии с настоящим Федеральным законом до дня
отзыва лицензии на осуществление банковских операций реализуются
следующие меры по предупреждению банкротства кредитных организаций:
1) финансовое оздоровление кредитной организации. Для целей
настоящего Федерального закона под финансовым оздоровлением
кредитной организации понимается осуществление во внесудебном
порядке мер, предусмотренных статьей 7 настоящего Федерального
закона;
2) назначение временной администрации по управлению кредитной
организацией (далее - временная администрация), за исключением
случая назначения временной администрации в связи с отзывом
лицензии на осуществление банковских операций;
3) реорганизация кредитной организации.
(Пункт в редакции Федерального закона
от 20.08.2004 г. N 121-ФЗ)
2. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
осуществляются при возникновении оснований, установленных статьей 4
настоящего Федерального закона.
Кредитная организация, ее учредители (участники), члены совета
директоров (наблюдательного совета), ее единоличный исполнительный
орган и коллегиальный исполнительный орган в случае возникновения
указанных оснований обязаны принимать необходимые и своевременные
меры по финансовому оздоровлению и (или) реорганизации кредитной
организации.
Банк России в соответствии с порядком, установленным
нормативными актами Банка России, в случае возникновения оснований,
предусмотренных статьей 4 настоящего Федерального закона, вправе
потребовать от кредитной организации осуществления мер по ее
финансовому оздоровлению, реорганизации, а также назначить
временную администрацию.
Требование об осуществлении мер по финансовому оздоровлению
кредитной организации не направляется в случае, когда Банк России
обязан отозвать у кредитной организации лицензию на осуществление
банковских операций по одному или нескольким основаниям,
предусмотренным частью второй статьи 20 Федерального закона "О
банках и банковской деятельности" (в редакции Федерального закона
от 3 февраля 1996 года N 17-ФЗ) (далее - Федеральный закон "О
банках и банковской деятельности"). (Абзац дополнен - Федеральный
закон от 20.08.2004 г. N 121-ФЗ)
С т а т ь я 4. Основания для осуществления мер по
предупреждению банкротства кредитной
организации
Если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом, меры
по предупреждению банкротства кредитной организации,
предусмотренные статьей 3 настоящего Федерального закона,
осуществляются в случаях, когда кредитная организация:
не удовлетворяет неоднократно на протяжении последних шести
месяцев требования кредиторов (кредитора) по денежным
обязательствам (обязательству) и (или) не исполняет обязанность по
уплате обязательных платежей в срок до трех дней со дня наступления
даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью
денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации;
не удовлетворяет требования кредиторов (кредитора) по денежным
обязательствам (обязательству) и (или) не исполняет обязанность по
уплате обязательных платежей в сроки, превышающие три дня с момента
наступления даты их удовлетворения и (или) даты их исполнения, в
связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на
корреспондентских счетах кредитной организации;
допускает абсолютное снижение величины собственных средств
(капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной,
достигнутой за последние 12 месяцев, более чем на 20 процентов при
одновременном нарушении одного из обязательных нормативов,
установленных Банком России;
нарушает норматив достаточности собственных средств
(капитала), установленный Банком России;
нарушает норматив текущей ликвидности кредитной организации,
установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем
на 10 процентов;
допускает уменьшение величины собственных средств (капитала)
по итогам отчетного месяца ниже размера уставного капитала,
определенного учредительными документами кредитной организации,
зарегистрированными в порядке, установленном федеральными законами
и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка
России. В случае возникновения указанного основания в течение
первых двух лет со дня выдачи лицензии на осуществление банковских
операций к кредитной организации не применяются меры по
предупреждению банкротства. (Абзац дополнен - Федеральный закон от
19.06.2001 г. N 86-ФЗ; в редакции Федерального закона от 20.08.2004
г. N 121-ФЗ)