ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
от 17 апреля 2002 г. N 245
г. Москва
Утратилo силу - Постановление
Правительства Российской Федерации
от 19.03.2014 г. N 209
Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную
службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими
операции с денежными средствами или иным имуществом
Правительство Российской Федерации п о с т а н о в л я е т:
Утвердить прилагаемое Положение о представлении информации
вФедеральную службу по финансовому мониторингу организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным
имуществом.
Председатель Правительства
Российской Федерации М.Касьянов
__________________________
УТВЕРЖДЕНО
постановлением Правительства
Российской Федерации
от 17 апреля 2002 г.
N 245
ПОЛОЖЕНИЕ
о представлении информации в Федеральную службу по финансовому
мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными
средствами или иным имуществом
1. Настоящее Положение регулирует порядок представления в
Федеральную службу по финансовому мониторингу информации,
предусмотренной Федеральным законом "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем" и финансированию
терроризма.
2. Информация представляется организациями, осуществляющими
операции с денежными средствами или иным имуществом (далее -
организации). К ним относятся:
кредитные организации;
профессиональные участники рынка ценных бумаг;
страховые организации и лизинговые компании;
организации федеральной почтовой связи;
ломбарды;
организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных
металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома
таких изделий;
организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы,
а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное
пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной
форме;
организации, осуществляющие управление инвестиционными
фондами или негосударственными пенсионными фондами;
организации, оказывающие посреднические услуги при
осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
операторы по приему платежей;
коммерческие организации, заключающие договоры финансирования
под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;
(Дополнен - Постановление Правительства Российской Федерации от
25.04.2008 г. N 307)
кредитные потребительские кооперативы; (Дополнен -
Постановление Правительства Российской Федерации
от 04.03.2010 г. N 123)
микрофинансовые организации. (Дополнен - Постановление
Правительства Российской Федерации от 27.12.2010 г. N 1149)
Кредитные организации представляют в Федеральную службу по
финансовому мониторингу соответствующую информацию в порядке,
установленном Центральным банком Российской Федерации по
согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
Кредитные организации представляют в Федеральную службу по
финансовому мониторингу по ее письменным запросам дополнительную
информацию об операциях клиентов, а также в порядке, установленном
Центральным банком Российской Федерации по согласованию с
Федеральной службой по финансовому мониторингу, информацию о
движении средств по счетам (вкладам) таких клиентов. (Дополнен -
Постановление Правительства Российской Федерации
от 23.04.2012 г. N 375)
(Пункт в редакции Постановления Правительства Российской
Федерации от 03.11.2007 г. N 743)
3. Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами
или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю,
представляется организациями в течение 3 рабочих дней с даты
совершения соответствующей операции (сделки).
4. Информация по операциям (сделкам) с денежными средствами
или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил
внутреннего контроля возникают подозрения об их осуществлении с
целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, или финансирования терроризма, представляется организациями
в течение 3 рабочих дней с даты выявления соответствующей операции
(сделки).
5. Информация, указанная в пунктах 3 и 4 настоящего
Положения, представляется в Федеральную службу по финансовому
мониторингу в электронном виде по каналам связи или на магнитном
носителе.
По согласованию с Службой указанная информация может
представляться на бумажном носителе.
Защиту информации при ее передаче в Служба обеспечивает
владелец информационных ресурсов в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
6. Единый формат представления информации, указанной в
пунктах 3 и 4 настоящего Положения, форма кодирования и перечни
(справочники) кодов, подлежащие использованию при ее
представлении, а также каналы связи для передачи информации
определяются Федеральной службой по финансовому мониторингу.
7. Контроль подлинности получаемой информации, включая
идентификацию отправителя информации и проверку идентичности
(неизменности) содержания информационного сообщения,
осуществляется в порядке, устанавливаемом Федеральной службой по
финансовому мониторингу.
8. В целях проверки достоверности получаемой информации и
выявления операций (сделок) с денежными средствами или иным
имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием)
доходов, полученных преступным путем, или финансированием
терроризма, организации представляют в Федеральную службу по
финансовому мониторингу по ее письменным запросам в запрашиваемом
объеме имеющуюся у них дополнительную информацию об операциях
своих клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы
или заверенные в установленном порядке копии документов), а
кредитные организации - также информацию о движении средств по
счетам (вкладам) таких клиентов.
При этом организации (за исключением кредитных организаций)
представляют дополнительную информацию обо всех известных им
гражданско-правовых договорах клиентов, сведения о которых
запрашиваются Федеральной службой по финансовому мониторингу, а
также обо всех операциях с денежными средствами и иным имуществом,
осуществлявшихся запрашиваемой организацией по поручению указанных
клиентов.
Кредитная организация представляет по запросу Федеральной
службы по финансовому мониторингу следующую дополнительную
информацию об операциях клиентов:
заверенные копии гражданско-правовых договоров;
заверенные копии паспортов сделок;
ведомости банковского контроля;
справки о подтверждающих документах;
заверенные копии карточек с образцами подписей и оттисками
печатей;
выписки за определенный в запросе период времени по операциям
на счетах клиентов, в том числе содержащие банковскую тайну, в
соответствии с законодательством Российской Федерации о банках и
банковской деятельности;
сведения о входящем остатке по счетам клиентов по состоянию
на дату, указанную в запросе;
сведения о движении денежных средств по банковским картам,
эмитированным к счетам физического лица за период времени,
определенный в запросе;
сведения обо всех операциях, совершенных физическим лицом без
открытия счета;
копии заявлений на открытие (закрытие) счетов;
копии анкет (досье) клиентов банка;
копии паспортов лиц, имеющих право на проведение финансовых
операций по счетам (в случае управления счетом на основании
доверенности - копия такой доверенности);
сведения об операциях клиентов с векселями и о
гражданско-правовых договорах клиентов, перечень которых
определяется Центральным банком Российской Федерации по
согласованию с Федеральной службой по финансовому мониторингу.
(Пункт в редакции Постановления Правительства Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
9. В целях обеспечения взаимодействия и информационного
обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма Федеральная служба
по финансовому мониторингу вправе направлять в установленном
порядке в организации письменные запросы о представлении
информации и документов, необходимых для выполнения обязательств
по соответствующим международным договорам Российской Федерации.
10. Основанием для направления Федеральной службой по
финансовому мониторингу письменного запроса по операциям (сделкам)
с денежными средствами или иным имуществом, совершенным до 1
февраля 2002 г., является наличие международного поручения или
письменного запроса о проверке законности проведенных операций
(сделок), поступившего в Службу на основании соответствующего
международного договора Российской Федерации.
11. Форма письменного запроса и перечень должностных лиц,
имеющих право направлять запрос в организации (кроме кредитных
организаций), определяются Федеральной службой по финансовому
мониторингу, а в кредитные организации - Комитетом по согласованию
с Центральным банком Российской Федерации.
12. Организации обязаны представлять информацию и документы в
соответствии с пунктами 8 и 9 настоящего Положения в Федеральную
службу по финансовому мониторингу в течение 5 рабочих дней с даты
получения соответствующего запроса. Организации, не располагающие
запрашиваемой информацией, обязаны сообщить об этом в Федеральную
службу по финансовому мониторингу в тот же срок.
С учетом объема, характера и содержания запрашиваемых
информации и документов Служба может определить иной срок их
представления.
(Пункт в редакции Постановления Правительства Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
12-1. Информация, указанная в пунктах 8 и 9 настоящего
Положения, представляется в Федеральную службу по финансовому
мониторингу в электронном виде по каналам связи или на магнитном
носителе. Формат представления информации, а также каналы связи для
передачи информации определяются Федеральной службой по финансовому
мониторингу, а для кредитных организаций - Центральным банком
Российской Федерации по согласованию с Федеральной службой по
финансовому мониторингу.
В отдельных случаях указанная информация по согласованию
с Федеральной службой по финансовому мониторингу может
представляться на бумажном носителе.
(Пункт дополнен - Постановление Правительства Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
13. Организации могут представлять в Федеральную службу по
финансовому мониторингу документы и справочные материалы, не
указанные в письменном запросе, но необходимые, по мнению
организации, для эффективной реализации Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем" и финансированию терроризма.
13-1. Организации не вправе информировать клиентов и иных лиц
о получении запросов Федеральной службы по финансовому мониторингу,
а также о содержании представленной ими информации по данным
запросам. (Дополнен - Постановление Правительства Российской
Федерации от 23.04.2012 г. N 375)
14. Нарушение организациями, действующими на основании
лицензий, требований настоящего Положения может повлечь отзыв
(аннулирование) лицензии в порядке, предусмотренном
законодательством Российской Федерации.
15. Лица, нарушившие порядок представления информации,
установленный настоящим Положением, несут ответственность в
соответствии с законодательством Российской Федерации.
16. Работники Федеральной службы по финансовому мониторингу
обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных
с деятельностью Службы, составляющих служебную, банковскую,
налоговую коммерческую тайну или тайну связи, и несут
установленную законодательством Российской Федерации
ответственность за разглашение этих сведений.
_______________